О профилактике создания финансовых пирамид, а также способах защиты от мошенников на финансово-кредитном рынке речь шла сегодня на пресс-конференции в Государственном Совете. На вопросы журналистов ответили заместитель председателя Комитета по законности и правопорядку Александр Чубаров и заместитель начальника Управления – начальник отдела по борьбе с преступлениями в сфере налогообложения и криминальным банкротством Управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по РТ Рафаэль Усманов. Участие в пресс-конференции также принял начальник отдела по пресечению преступлений в финансово-кредитной системе Управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по РТ Фаннур Шагвалиев.  

«Татарстан является одним из наиболее развитых в экономическом отношении субъектов России и находится в лидерах по инвестиционному климату, - подчеркнул Александр Чубаров, открывая пресс-конференцию, - развитая экономика региона ведет к появлению как положительных, так и отрицательных явлений. Одним из примеров негативных явлений является создание финансовых пирамид. Деятельность таких компаний в информационном поле обрастает легендами, которые способствуют привлечению даже финансово грамотных инвесторов».

Как отметил Александр Чубаров, Министерством внутренних дел по РТ и Следственным управлением Следственного комитета РФ по РТ проводится комплекс мероприятий по выявлению и раскрытию преступлений, связанных с созданием финансовых пирамид. В октябре на заседании Комитета по законности и правопорядку был рассмотрен контрольный вопрос о профилактике создания финансовых пирамид на территории Татарстана.

По результатам обсуждения было принято постановление, согласно которому Республиканскому агентству по печати и массовым коммуникациям «Татмедиа» было рекомендовано реализовать комплекс мер по повышению уровня знаний граждан и их информированности о методах и способах защиты от мошенников. Министерству внутренних дел по РТ и Следственному управлению Следственного комитета РФ по РТ рекомендовано «работать на опережение», чтобы, по возможности, прекращать деятельность финансовых пирамид на начальном этапе их деятельности.

Противодействие финансовым пирамидам – одно из приоритетных направлений деятельности МВД по РТ, поскольку, как правило, такие случаи имеют общественный резонанс, большое количество потерпевших со значительным ущербом, - отметил Рафаэль Усманов, - Татарстан – республика с большим экономическим и инвестиционным потенциалом, и, к сожалению, этим пользуются мошенники, создавая схемы для отъема финансовых средств».

Основной пик работы финансовых пирамид в республике, по словам Рафаэля Усманова, пришелся на 2012 – 2018 годы. В этот период было возбуждено 42 уголовных дела, осуждены представители 18-ти финансовых пирамид. С 2016 года от сложившейся классической схемы работы финансовые пирамиды перешли на высокорискованные виртуальные механизмы. В этом году уже возбуждено 10 уголовных дел в отношении финансовых пирамид.

МВД по РТ проводится профилактическая работа по повышению финансовой грамотности граждан, ведется постоянный мониторинг по выявлению финансовых пирамид, идут проверки.   Рафаэль Усманов назвал основные факторы, которые должны насторожить и которые наверняка говорят о том, что речь идет о финансовой пирамиде. Во-первых, это обещание высоких процентов (иногда 50%, 100% и более). Если обещанный процент выше банковской ставки, это повод задуматься. Во-вторых, финансово-кредитная организация должна быть обозначена в реестре Центробанка. В-третьих, должны насторожить псевдоброкерские компании и реферальные ссылки. Наконец, весьма подозрительными являются призывы «приведи друга или двоих, и получишь больше», раздача дорогостоящих подарков и обширные конференции в VIP-залах. «Не нужно бежать за бесплатным сыром, который, как известно, только в мышеловке», - призвал  Рафаэль Усманов.  

Журналисты поинтересовались, можно ли поставить окончательный законодательный заслон финансовым пирамидам. Александр Чубаров подчеркнул, что «нам бы хотелось иметь такое законодательство, которое на стадии формирования пресекало бы деятельность финансовых пирамид, однако на начальных стадиях они нередко действуют легально, привлекая знаменитостей и выплачивая обещанное». Проблемы начинаются позже.

Заместитель председателя комитета напомнил, что в свое время таким вызовом были проблемы с обманутыми дольщиками, однако благодаря принятым мерам, сейчас их число значительно уменьшилось. По словам Александра Чубарова, в настоящее время ведется аналитическая работа и по деятельности финансовых пирамид. «Решение обязательно будет найдено», - сказал он.